自由に生きるためには「不労所得」が必要ですよね～。
今回は、ＦＸで金利７％の通貨を２０１５年から放置した実験の報告です。
結論から言いますと、２０２０年は４年に１度のチャンスが来ています。
ただし、投資をするなら、あなたの自己責任ですよ！
言っとくけど私はド素人ですから。
２０１５年からＦＸ金利７％南アフリカランドを放置した
2015年8月あたりから南アフリカランド(ZAR/JPY)が暴落し出しました。
そこで、少し買って放置してみました。
なぜなら不労所得が欲しいからです。
金利７％とは「１０年で元本が２倍になる金利」だからです。
私が子供のころ1980年代は、日本の銀行貯金でも金利７％は当たり前でした。 お年玉を親が10年定期貯金なんかにしておいてくれたら、１０年後には２倍になっていたのです。 まさに不労所得！
結果：最高益は投資額の１.５倍。最低は？
●実験の条件はこちら
- マネックス証券のFXPlusでやりました 。
- 口座には500,000円を入れて、「ZAR/JPY」を５万通貨だけ買いました。
必要証拠金は241,200円です。 - 平均すると2016年1月頃でレートは平均7.8でロングしました。
- ５万通貨の金利は年間21,840円（4ヵ月なら5,460円）です。
➡結果は、下のグラフを見てください。
赤いバーが合計損益（金利＋為替差益）です。
黄色は金利です。青は為替レートの差益です。
●利益がMAXになったのは、２年後の2018年1月でした。113,680円のプラスです。
金利は43,680円です。為替レートは9.2だから差益の70,000円が大きいですね！
もし決済していれば241,200円の元本が2年後に1.5倍の354,880円になったのです。
口座全体で見ると50万円が613,680円になりました。
※基本的には口座全体で考えることが重要です。
●含み損がＭＡＸだったのは、買ってから7ヵ月後のマイナス14,000円の時です。
それ以降は４年間もずっとプラスのままだったのです！
●今は？
2020年4月現在、コロナショックで新興国通貨が暴落しだしました。
ZARのレートは6.0まで下がり、ここで合計損益が０円になりました。
金利で儲かった9万円と為替差益のマイナス9万円が等しくなったのです。
●2020年は？
もし、為替レートがさらに低下するとどうなるでしょうか。
仮に7月頃に4.5まで暴落するとします。
すると合計損益はマイナス66,720円です。
金利が98,280円あります。為替差益はマイナス165,000円もあります。
●2021年は？
詳細は下に書きますが、南アフリカは4年に1回くらい暴落します。
しかし1年もすると徐々に回復していくのです。
コロナが落ち着けば2021年には6.5くらいまで上昇するのがパターンです。
すると、また利益が50,000円くらいになるのです。
ＦＸ南アフリカランド(ZAR/JPY)長期投資のメリット３つ
南アフリカランド(ZAR/JPY)の長期投資には大きなメリットがあると思いました。
ただし、そのメリットを活かすに注意点もあります。
【A】安く買えば、ほとんど含み損にならない。
１年くらいして金利が貯まりだすと、以降はずっと含み益でした。４年間がたって２０２０年のコロナショックの暴落時までプラスをキープしていたのです。
高金利ってやっぱ凄いです。損をしにくいので初心者に向いていると思います。
当然ですが高値で買っていたら、いくら金利が高くてもそりゃ利益は出にくくなります。
➡では、いつ買うのか？暴落時です。
＋Ｂで説明しますが、買う通貨の量を制限することも必要です。
【B】低レバレッジなのでメンタルが超安定していた！
基本的に放置して金利を貯める長期投資ですので、為替レートが多少上下しようが、マイナスになろうが、ほとんど気になりませんでした。
逆に言うと、レートの動きが気にならないくらいの通貨量しか買ってはいけないという意味です。
①高金利通貨への投資は定期預金と同じで長期投資です。
なので放置されている余剰資金でやる必要があります。
貯金が無い人は、まず人の３倍働いて１００万円を作ってから、その半分の５０万円で投資を開始しましょう。もしくは１０万円で短期トレードをする。
②重要なのは為替レートが大きく下がっても金利が穴埋めしてくれるバランス。
この状態をキープするには「低レバレッジ」で運用する必要があります。
私は５０万円の口座資金で５万通貨だけを持ちました。
平均７.８×５万通貨＝３９万円分のランドを買ったということです。
口座には３９万円以上があるのでレバレッジは１倍以下です。
この状態ならば、為替レートが急に１.０～２.０下がったところで余裕で耐えられます。１年２年もほっとけば金利が貯まっていき損失を穴埋めしてくれます。
仮にランドが０.０になっても破産しませんが、ランドが０.０になるのは南アフリカに核爆弾が落ちるとかそういう場合です。
では、欲を出して金利を１０倍ほしい場合
５０万円で５０万通貨を買ったらどうなるか？
レート７.８×５０万通貨＝３９０万円
３９０万円分のランドを現金５０万円で買ってしまうという意味です。
おそろしい借金ですね～。レバレッジは７.８倍です。
この５０万円が全部なくなるのは、為替レートがいくら下がった時でしょうか？
（７.８－？）×５０万通貨＝３９０万円ー５０万円が消える
（７.８－？）×５０万通貨＝３４０万円
（７.８－？）＝３４０万円÷５０万通貨
（７.８－？）＝６.８
（７.８－６.８）＝？
（１.０）＝？
なんと！為替レートが１.０だけ下がって６.８になっただけで、５０万円が全部無くなってしまうのです！強制ロスカットです。
為替が７.８から６.８に下がるなんて普通に発生しますから、こんな高レバレッジでやっていたら、スヤスヤと寝てられませんね。
メンタル崩壊で睡眠不足になります。
つまり、強制ロスカットの可能性があるような高レバレッジの投資のことを、そもそも「金利目当ての長期投資」とは言わない！
※実際の強制ロスカットは、５０万円がなくなる直前に証券会社からアラート連絡がきます。さらに放置しておくと、口座は強制ロスカットされて数万円だけが残っている状態になります。
よく「口座を飛ばす」とか言いますが、わたしも短期トレードや仮想通貨で２回経験済みです！
トレーダーとして成長するには、何回か強制ロスカットを体験する必要があるので、だからこそ余剰資金でやることが必須なのです。決して消費者金融でお金を借りてＦＸをやってはいけません。
【C】為替レートが高い時に売れば利益は大きい！
結果のグラフを見ると4年間で合計利益が大きく変化しました。特に３年目に入った２０１８年初あたりは金利と為替差益が合わさって１０万円以上の利益が出ている期間が６ヵ月もありました。
ＦＸで一気に稼げると夢見ている人には、しょぼい利益に思えるかもしれませんが、高金利通貨の長期投資は定期預金と同じ感覚のスロー投資ですので、そういう意味ではおそろしい利益なのです。
後進国通貨は先進国通貨に対して下落していきます。
ＺＡＲは日本円や米ドルに対して下落していきます。
長期的に見ると必ず円高ランド安に進みます。
これは世界経済の構造上１００％です。
重い物が下に落ちる重力の法則と同じくらい当たり前のことです。
つまり、放置する期間が長すぎるとコツコツと貯め続けた金利分が、為替レートの下落で全て無くなるタイミングが来ます。
ランドの場合は４年に１度の暴落です。
その前に売ることが重要！
南アフリカランドの勝ち方は４年に１度の暴落狙いのみ
緑のＢＯＸに注目してください。ZAR/JPYは一定周期で暴落を繰り返し、階段みたいにＢＯＸが１段づつ下がっています。
✅結論から言ってしまうとZAR/JPYで金利狙いの投資をするなら、４年暴落の法則に賭けるか否かが全てです。➡暴落時に安く買って２年後くらいに売る。これ以外に無し。
①2008年10月暴落。高値15円➡安値8円へ。ＢＯＸは13円～11円。リーマンショックはヤバかったです。当時、既にＦＸをやっていましたので、この暴落時にドル円なんかをトレードしていたのですが、当時の日記を読むと見事に天手古舞にやられていましたｗ。
②2011年9月暴落。高値13円➡安値9円。ＢＯＸは11円～9円。３１１大震災やギリシャ債務デフォルト危機などで円高が進みました。
③2015年12月暴落。高値11円➡安値7円。ＢＯＸは9円～7円。中国版ブラックマンデー。
④2020年3月暴落。コロナショックです。高値9円➡安値5円？ＢＯＸは7円～5円になりそう！
【A】暴落開始後にナンピン買い。BOXの平均値で買える
暴落とは、レートが緑のＢＯＸの下に落ちて、ＢＯＸが一段下がった時です。
①私は2015年のチャイナショックから始まった暴落時に買っていきました。9.1円から7.0円まで70銭毎にナンピンした結果。平均7.8で5万通貨を買いました。
補足。平均7.8で買った後に、6.4くらいまで急落したときがありました。この時もナンピンの注文を入れていたのですが、一瞬の暴落だったので約定しませんでした。マネックス弱いかも。
✅ＢＯＸより下がっても余裕でナンピンできるくらい口座に余裕をもたせること。
【B】暴落から3年目で売れたら利益がMAXだった
②3年目の2018年2月。為替が9.3円になり含み益が11万円くらいになりました。グッと我慢して売るのを見送りました。実験ですからね。
【C】放置すると利益が減る。意味がない。
③次の暴落がきました。コロナショックです。
平均7.8円で買ったものが180pips落ちて6.0円です。10万円くらいの為替差損です。
しかし、4年後だったので金利が10万円もあり合計でプラマイ０円です。
【Ｄ】ずっと持っていても意味がない。
④次の暴落が来て、マイナスになってしまっても、しばらくすればまた金利が付きます。トータルで利益が出たら決済してしまいましょう。なぜなら
⑤さらに、そのまま放置していると、たぶん2024年夏に暴落が来ます。そこでまた含み損になります。以降は繰り返しになるかなと思います。世界経済のバランスが変わるまでは。つまり
✅長く持ち続ければ利益が大きくなるわけでない＝意味が無い
高金利通貨をやる場合はトルコの鬼暴落を忘れるな
トルコリラは一時期金利が２４％まで高まった超絶ハイパー金利通貨です。
２０１５年に５０円だったのがＩＳ問題やアメリカの経済制裁にやられて５年で１６円までストレートに大暴落してしまいました。
トルコリラをやってた人は、ほぼ全滅したんじゃないかくらいの底なしの暴落です。
５０円が３０円になったくらいで激安だと思って買った人がいたら、そっからさらに５０％ＯＦＦになるという地獄。こうなるともう金利が２０％とかどうでもよい話ですよね・・・。
それはリスクが大きいからです。リスクが大きいので高金利にしないと世界からお金が集まらないからです。高金利であるほど暴落のリスクが大きいのです。
私が南アフリカを選んだ理由は、南アフリカはレアメタルが沢山採れるのと、イギリス連邦所属のキリスト教国家だからです。これ以上は欧米に攻められなさそうだからです。格付け会社のランクも比較的に安定している。
2020年は4年に1度の南アフリカ購入チャンス
2020年3月からの暴落時に買うプラン
今は、４年に１度の暴落チャンスです。赤字とピンクの予測ラインを見てください。
上にある今までのＢＯＸの底辺は7.0くらいでした。そこから暴落しているので
今回のBOXは、おそらく5.0円～7.0円になるかと思います。
コロナは長引きそうなので一時的に4.0円くらいへは落ちるかもしれません。
①5.5円以下くらいから買ってみようかなと。もちろんナンピン買いです。
例えば、5.7円➡5.3円➡4.9円➡4.5➡4.1円という感じです。
②もし2年後にBOX上限7.0あたりまで上昇れば、売れば大儲けです。
③利益が出たら、また次の暴落を待ちましょう。それは2024年だと思います。
んで、実際どんくらい利益がでるのか？ってのが重要ですが
もらえるスワップ金利はＦＸ会社によって違います。
南アフリカランド長期投資は LIGHT FX の一択
スワップ金利目当ての投資をする時に選ぶＦＸ会社の条件は１つ。
「もらえるスワップ金利の高さ」のみです。
スワップ金利の比較サイトは無数にあるのでググってみてください。
ただ、結論から言いいますと全サイトで同じはずです。
ＬＩＧＨＴ ＦＸ ➡ スワップ金利がいつも安定して高い。
もし、LIGHT FX 以上に安定してスワップが高いＦＸ会社があったら教えて頂けると大変ありがたいです。
LIGHT FXで2020年購入シミュレーション
・南国アジアの生活費を１年間１２０万円を不労所得で得る。
・今回のＢＯＸは、おそらく５.０円～７.０円になりそうだが
・コロナは長引きそうなので３.５円までのハイパー暴落を想定する。
・６.０円より下の５.７円から４０銭毎にナンピンしていく。
上記の条件で試算をしてみた結果。
①５.７円から４０銭下がるごとに５回。４.１円までナンピンをします。
１発を３０万通貨とします。
②２４５万円の口座資金が必要です。レバレッジは３倍程度です。
③３.５円までのハイパー暴落が起きると口座資金は６５万円まで減ってしまいます。
③しかし、その後にジワジワと金利を蓄えつつ
２年後の２０２２年６月に為替レートが６.０円になったとします。
⑤すると、口座は５３０万円になります。
ここで売れれば利益は２８０万円です。１年間では１４０万円です。
まぁドンピシャの高値で売ることは不可能ですが、１度くらいは元本の２倍くらいになる時期が来ると思うので、そしたら売ります。
こういうのを「捕らぬ狸の皮算用」と言いますｗｗ
余談。ＦＸは用途によって口座を使い分けること
スワップ金利の差以外にも、スキャルピング用の手数料とかレポートやセミナーが充実している会社などいろいろとあります。
私はＦＸでだけで５～６口座あります。未入金でチャート使ってるだけの口座とか。自動売買系とか。株や仮想通貨も入れると１０口座はあるかも。
というのも、ポイントサイトで口座を作るとお金をもらえるからです。昔、フリーターだった頃にポイントサイトで小銭を稼いでいたのですｗｗ
ＦＸ口座とかクレジットカードを作るときは、ポイントサイトから口座を開くと、条件を満たすだけで数千円から２万円分くらいのキャッシュバックをもらえることが多いです。さらにＦＸ会社のキャッシュバックキャンペーンもやれば２重でお金をもらえるのです。
例えば、以下のハピタスというポイントサイトでヒロセ通商の「口座開条＋取引」の条件を満たせば9000ポイントももらえます。9000ポイントは9000円分の現金出勤やAmazonギフト券などに交換することができるのです。
他にも有名ポイントサイトの「moppy」なんかにも証券口座系の紹介が沢山あります。私はキャッシュバックでもらったお金をＦＸの練習用に使っていました。
昔は、２万円とか普通にあったから凄かった。
たまに楽天カードが「8000円キャッシュバック」とかやってるじゃないですか、あれもポイントサイトを経由すれば、さらに10000円とかもらえるので、合計すると18000円ももらえたりするのです。
兎に角、口座開設やクレジットカードなどを作る時は、ポイントサイト経由で条件を満たせば数千円～１万円分くらいはもらえるということを覚えておきましょう。
マイルとかペイペイとかもそうだけど、マジでポイント活動はやったほうが良いですね。普通に年間２０～３０万円分とかもらえますから。
というか、本当はポイントを貯めてない人が損をしているだけなんですけどね。
以下、最近の出金の様子。
念のため言っとくけど投資は自己責任です！
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