【高金利FX】南アフリカランドZARの投資。次は202●年5月【年利25％】

リリー

おっす。２０１６年の暴落時に南アフリカランド（ZAR/JPY）を買って、コロナショックを含む５年間を放置してみました。
その実験結果からわかった「ZAR/JPYの初心者向け投資メソッド」と「リーマンショック以降の４年サイクルに変化が生じている」ことを緊急報告します。
ちなみに、私は既に利益確定して次のチャンスを待っているところです。

【高金利FX】南アフリカランドZARの投資。次は202●年5月【年利25％】

超前提として、南アフリカランドへの投資が世界的に人気なのは高金利だからです。

現在は、コロナショックの影響で４％台まで金利が下がっていますが、また上昇し出しました。
おそらくは、リーマンショック以降の６％台までは回復するのではないかと思います。

まぁ、４％であったとしても十分な高金利ではあります。

２０1６年暴落時に南アフリカランドを買って2021年まで放置した

２０１５年の秋頃から、南アフリカランド(ZAR/JPY)が暴落し出しました。
トリガーは中国版の株価大暴落だったと思います。世界がリスクオフとなり、新興国通貨であるZARは９.０のボックス底を割って、リーマンショック時の７.０台を目指そうと急落していました。

暴落の当時、ネット上にはロスカットをくらって撤退する人たちの悲鳴が目立っていました。
私の友人も３００万円を丸っと失ってしまいました。

私は、そんな地獄絵図を横目につつ、逆張りで下図のようなナンピンをしかけました。

というのも、ＺＡＲは高金利通貨という優位性を備えていたからです。
本当に儲かるのか？実験をしてみようと思いました。

• マネックス証券のＦＸＰｌｕｓ。
• ＺＡＲの金利は７％くらい。スワップ金利は10万通貨で120円/日。
• 落ちるナイフを掴むのでレバレッジ１倍で実験しました。
• ナンピンで５万通貨、平均レート７.７くらいです。
  （本当は平均７.０になるはずでしたがクラッシュ時に注文が約定しませんでした残念）
• 口座には50万円あります。385,000円分を買いました。
• ５万通貨のスワップ金利は年間約22,000円くらいです。

リリー

ちなみに。私が子供のころ1980年代。日本の銀行貯金は金利７％でした。 お年玉を１０年定期貯金にすると、１０年後に２倍になっていたのです。

ZARを買って５年間放置してみた利益の推移

結果は、下のグラフを見てください。

赤色のバーは、実質のトータル損益（金利＋為替差益）です。
黄色のバーは、金利です。
青色のバーは、為替レートの差益です。

含み益がＭＡＸになったのは暴落から２年後で４７％増

トータルの含み益がMAXになったのは２年後の2018年1月でした。

金利は、43,680円です。
為替レートは、７.８から９.２になり、差益の70,000円が大きいです。
トータルは、113,680円のプラスです。

決済していれば、385,000円の元本が２年後に３０％UPの500,000円になりました。
年利１５％です。レバレッジ１倍。

含み損がＭＡＸになったのは暴落から７カ月後で４％減

トータルの含み損がMAXになったのは、開始からわずか７カ月後の201６年７月でした。

金利は、10,920円です。
為替レートは、７.８から７.３になり、マイナス25,000円です。
トータルは、マイナス14,080円です。

もし、決済していれば、385,000円の元本が４％減の371,000円になりました。

実験から判明した、南アフリカランドのメリット

私は、２０１６年初に平均レート７.８で買って、２０２１年の春ころまで完全に放置しました。

その間には２０２０年３月のコロナショックがありました。
相場は８円くらいから一気に５.８まで大暴落しました。

しかし、その時点では４年間も放置していたので

金利が、92,820円もついており
暴落による為替差益がマイナス100,000円もありましたが
トータルでは、マイナス7,200円だったのです！

つまり、

コロナショックを含めても、ほぼプラスのままだったのです！

これは、なかなか凄いことです。コツコツ金利の威力は馬鹿になりません。

リリー

全期間を通じて、ほぼマイナスになることが無かったので、メンタルが非常に安定していました。ポジションを持っていることを忘れるくらいの安心感ですｗ。

※前提として、レバレッジを低くしてロスカットされないよう資金管理をしています。

高金利通貨は、大暴落後の超安値しか買ってはダメ

まず、ZAR/JPYは１９９０年の６０円から、長期的な円高方向への下落トレンドが続いています。
ざっと４年に１回くらいのサイクルで暴落を繰り返しています。

そのため、いくら金利が高いといっても、高値でポジションをとると相場の下落で大損をしてしまう可能性が高いです。

鯛くん

ところで、高金利通貨は何故高金利なのかタイ？
それは、通貨の価値が低く、下落するリスクが大きいからタイ。

下落するリスクが大きいので、高金利にしないと世界からお金が集まらないからタイ。
言い換えると「高金利であるほど暴落のリスクが大きい通貨」なのタイ。

例えば、トルコリラは金利が２４％まで高まった通貨です。
つまり、それだけヤバい通貨という意味です。

トルコリラ/円は２００８年に１００円でしたが、ＩＳ問題やアメリカの経済制裁にやられて１０円以下になってしまいました。

もし、１００円が２０円になったくらいで激安だと思って買った人がいたら、そっからさらに５０％ＯＦＦになるという地獄絵図です。

リリー

なぜ、私が高金利通貨の中で南アフリカランドを買うかと言いますと。南アフリカはイギリス連邦所属のキリスト教国家だからです。そのため、トルコのように欧米と敵対して一方的に攻められるリスクが低いと考えています。

また、後述するように、相場の動きに一定の規則性があり、トルコリラのように延々と暴落が続くことないと考えているからです。
まあ、メキシコでも同様の戦術で良いかなと思います。

次の暴落チャンスは２０２４年５月！

下図のＢＯＸに注目してください。ZAR/JPY相場は、一定周期で暴落を繰り返し、階段のようにＢＯＸ相場を切り下げてきました。

以下は各暴落時の情報です。下落率は、直近のＢＯＸ天井から暴落時の安値までの下落率です。

この法則が続くとしたら、

では何円で買うのか？ＢＯＸに変化が起きています！

表の青字部分を見てください。
これまでの長期下落トレンドでは、ＢＯＸは２円きざみで落ちてきました。

今までの傾向からは、コロナショック後のＢＯＸは「５円～７円」になるはずです。
下図の黄色いＢＯＸです。

しかし、実際には６円～８円のＢＯＸになりそうです。水色のＢＯＸです。

例えば、２０２２年～２０２４年のチャートは以下の矢印のように６円～８円くらいをウロウロするかもしれません。

リリー

つまり、次の暴落タイミングである２０２４年５月は、ＢＯＸ高値８円から下落率を３３％とすると、落ちても５.４円くらいで止まるのではないかと思います。
コロナショックでの底値を試しに行く展開です。

念のため、ZAR/USD相場も確認してみましょう。

ま、ほぼ同じですね。
２０２２年以降は、ドルの利上げ観測があるので、ＺＡＲの高金利に投資をするならば、０金利のクロス円の方に強みがあります。

鯛くん

歴史上続いていた、ZAR/JPYの長期下降トレンドが底打ちするということは。
その意味するところは、数十年スパンでの緩やかな円安の時代が到来するという事タイ。

もしかしたら、下図のように反転していくかもしれんタイ！知らんけど

南アフリカランド投資の重要事項まとめ３つ

①逆張りなので絶対にレバレッジをかけないこと！！

正しい投資行動は「トレンドフォローの順張り」です。上がっている時に押し目を買う。

しかし、この投資は暴落相場に立ち向かう「逆張り」です。落ちてきた金のナイフを、たぶん地面に刺さったと思う辺りで、金利という手袋をして拾う。

また、２年くらい放置する「長期投資」です。そのため、為替レートが多少上下しようがビクともしないような資金管理をしないといけません。

リリー

重要なのは、為替レートが大きく下がっても金利が穴埋めしてくれるバランスです。
この状態をキープするには「レバレッジ１～２倍」で運用する必要があります。

以下は、資金と購入枚数の目安です。次の暴落では、平均取得レートが「６.０」で集められたという前提です！この価格によって購入枚数やレバレッジが変わるので注意します。

②ちゃんと暴落してから買うべし！

上述したように、たぶん今回のＢＯＸは６～８円になり、２０２４年５月の暴落では５．４円くらいが安値になるのではないかと思います。コロナショックの底値とほぼ同じです。

しかし、実際にはどうなるか不明です。
そのため、ちゃんと大暴落をしてから買う必要があります。

③暴落から２年くらいで来る最初のＢＯＸ天井で利益確定すべし！

高金利通貨は、必ず下落します。というか下落するから高金利なのです。
そのため、長く持てば持つほど、含み損を抱える可能性が高いのです。

私の実験でも、暴落から２年目の２０１８年２月頃が最も利益が大きくなりました。
それ以上持っていても、含み益は減る一方で意味がありませんでした。
そして、そのうち次の暴落が来てしまうと、含み益が０になってしまいます。

過去の暴落時も、ほぼ毎回同じです。最初の天井圏で売らないと、後は下がるだけ。

以下は、運用利回りの目安です。
平均６.０円で買って、２年後に８円で売れたとします。
運用利回りは、単年で２５％くらいを狙います！

リリー

この投資は金利を目的にしていません。金利は、もし相場が下がっても「大損をし難い」という防御力として使うイメージです。

肝心のスワップ金利が良いＦＸ口座は？

最後に、どのＦＸ口座でやれば良いかです。

この投資方法は金利を積み重ねる投資ですので、もらえるスワップ金利が多い方が良いです。
その点ではトライオートFXや、高金利通貨に力を入れているLIGHT FXが良いです。

※ただし、この投資は金利を狙っているわけではありません。
あくまで金利は防御力として活用して、大きな為替差益を取りに行く戦術です。

DMM FXは、ＤＭＭ株を担保にしてＦＸができてしまうという資金効率の良さが凄いです！
流行の米国インデックスを買って、それを担保にランドへ投資することが可能です。

リリー

投資手法によって口座を使い分けるのが良いです。リスク分散にもなりますし。
私は１０以上の口座がありますが、常時稼働は５個くらいです。

また、その時々にキャッシュバックキャンペーンをやっていることも多いので、まずはリンク先を確認してみてください。